香港銀行開戶成功的原因很簡單,銀行需要你這樣的客戶,但是開戶失敗的原因有很多,銀行卻不會具體告訴你為什么,而且回復(fù)你的通常很官方,只會告訴你“行政原因Administrative reasons”。那么真實的原因都有哪些呢?
你需要用資料文件證明,你的公司確實需要這個賬戶,公司開戶時需要提供商業(yè)證明,比如銷售采購合同、發(fā)票、運單就是這個原因。你的客戶群體、款項匯出國不能是政治高危國或受制裁國家。
如果你所經(jīng)營的業(yè)務(wù),涉及特殊牌照,比如旅游、醫(yī)療器械等等,但是你又并未取得,或者你的業(yè)務(wù)涉及投資、金融等。由于有些秘書公司的地址,屬于虛假地址,或該地址被高風(fēng)險公司共用,就會有被銀行拉黑的風(fēng)險。銀行拉黑地址有整棟樓大廈被拉黑的,也有某個辦公室被拉黑的。在這里考慮到某些秘書公司的利益,我們就不列出清單了。如果想知道你用的地址是開戶“黑點”
秘書地址,可以私信我們告訴你。目前銀行因為打擊洗錢及恐怖分子資金籌集付出了較高的成本,如果銀行沒有充分的理由相信你能給他們帶來足夠的業(yè)務(wù)貢獻,那么銀行就能找到合適的理由拒絕你。從客戶質(zhì)量的角度來說,十個普通客戶給銀行帶來的賬戶管理費利潤,不如一個高質(zhì)量客戶給銀行創(chuàng)造的利潤。從風(fēng)控成本的角度來說,管理一個高質(zhì)量客戶的成本要比十個普通客戶的成本低得多。從這個角度來說,或許你就能夠明白,為什么目前絕大多數(shù)的香港銀行開戶過程,都會強力推薦你購買理財產(chǎn)品了。
新公司不會有不良記錄,如果是老公司長期未開戶,銀行開戶經(jīng)理會懷疑你這家公司的盈利能力。
賬戶被關(guān)閉后的兩個月是新開賬戶的黃金時期:如果你的銀行賬戶被關(guān)閉了,一定要在兩個月內(nèi)換銀行重新開戶!因為開戶經(jīng)理但凡看到老公司(通常一年以上的公司),會擔(dān)心你是在其他銀行被關(guān)閉賬戶后再來重新開戶,所以會問是否已經(jīng)有賬戶,回答有?那么請?zhí)峁┳罱齻€月的銀行流水。如果賬戶被關(guān)閉超過兩個月,你是無法提供最近一個月的流水。那么開戶資料缺少是直接會導(dǎo)致開戶失敗。有國內(nèi)公司和資產(chǎn)證明更容易開戶:有國內(nèi)公司和國內(nèi)資產(chǎn)證明,說明董事股東在公司經(jīng)營資金上更有保障,也說明董事股東的從業(yè)經(jīng)驗更為豐富。產(chǎn)品類型公司比服務(wù)型公司更容易開戶:相對產(chǎn)品貿(mào)易而言,服務(wù)貿(mào)易更難提供對應(yīng)的證明,比如進貨單、銷貨單、運單、報關(guān)單等等,這些是服務(wù)貿(mào)易沒有的。因此如果服務(wù)型公司開戶,建議能夠提供更多的資質(zhì)、牌照、合同等,提升開戶機會。單層構(gòu)架公司比多層構(gòu)架公司好開,股權(quán)結(jié)構(gòu)不要太復(fù)雜:如果香港公司構(gòu)架中含有國內(nèi)公司、海外公司或島嶼公司,開戶的難度會相對增加。董事股東或業(yè)務(wù)涉及高風(fēng)險國家的無法開戶:基于合規(guī)原因,建議先查詢聯(lián)合國制裁國家名單。如果公司的業(yè)務(wù)涉及到高風(fēng)險國家,務(wù)必厘清關(guān)系。
1)注冊證書;
2)商業(yè)登記證、NNC1(第5/7頁需CEO打印簽字)、NAR1(如有);
3)章程;
4)申請人護照、(提供封皮頁和信息頁,上下兩頁一起掃描)、身份證正反面掃描件、個人簡歷;
5)中國公司關(guān)聯(lián)營業(yè)執(zhí)照及網(wǎng)址;
6)香港公司和大陸關(guān)聯(lián)公司采購和銷售合同、發(fā)票一套(如沒有,意向合同也可以);
7)香港或中國關(guān)聯(lián)公司辦公室照片(請多提供幾張,需出現(xiàn)公司名稱)
8)大陸公司的章程;