一香港公司銀行開戶被拒或失敗的真實(shí)原因是什么？
香港銀行開戶成功的原因很簡單，銀行需要你這樣的客戶，但是開戶失敗的原因有很多，銀行卻不會(huì)具體告訴你為什么，而且回復(fù)你的通常很官方，只會(huì)告訴你“行政原因Administrative reasons”。那么真實(shí)的原因都有哪些呢？
你的公司沒有實(shí)質(zhì)業(yè)務(wù)：你需要用資料文件證明，你的公司確實(shí)需要這個(gè)賬戶，公司開戶時(shí)需要提供商業(yè)證明，比如銷售采購合同、發(fā)票、運(yùn)單就是這個(gè)原因。你的客戶群體、款項(xiàng)匯出國不能是政治高危國或受制裁國家。
如果你所經(jīng)營的業(yè)務(wù)，涉及特殊牌照，比如旅游、醫(yī)療器械等等，但是你又并未取得，或者你的業(yè)務(wù)涉及投資、金融等。由于有些秘書公司的地址，屬于虛假地址，或該地址被高風(fēng)險(xiǎn)公司共用，就會(huì)有被銀行拉黑的風(fēng)險(xiǎn)。銀行拉黑地址有整棟樓大廈被拉黑的，也有某個(gè)辦公室被拉黑的。在這里考慮到某些秘書公司的利益，我們就不列出清單了。如果想知道你用的地址是開戶“黑點(diǎn)”
秘書地址，可以私信我們告訴你。目前銀行因?yàn)榇驌粝村X及恐怖分子資金籌集付出了較高的成本，如果銀行沒有充分的理由相信你能給他們帶來足夠的業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)，那么銀行就能找到合適的理由拒絕你。從客戶質(zhì)量的角度來說，十個(gè)普通客戶給銀行帶來的賬戶管理費(fèi)利潤，不如一個(gè)高質(zhì)量客戶給銀行創(chuàng)造的利潤。從風(fēng)控成本的角度來說，管理一個(gè)高質(zhì)量客戶的成本要比十個(gè)普通客戶的成本低得多。從這個(gè)角度來說，或許你就能夠明白，為什么目前絕大多數(shù)的香港銀行開戶過程，都會(huì)強(qiáng)力推薦你購買理財(cái)產(chǎn)品了。
新公司不會(huì)有不良記錄，如果是老公司長期未開戶，銀行開戶經(jīng)理會(huì)懷疑你這家公司的盈利能力。
賬戶被關(guān)閉后的兩個(gè)月是新開賬戶的黃金時(shí)期：如果你的銀行賬戶被關(guān)閉了，一定要在兩個(gè)月內(nèi)換銀行重新開戶！因?yàn)殚_戶經(jīng)理但凡看到老公司（通常一年以上的公司），會(huì)擔(dān)心你是在其他銀行被關(guān)閉賬戶后再來重新開戶，所以會(huì)問是否已經(jīng)有賬戶，回答有？那么請?zhí)峁┳罱齻€(gè)月的銀行流水。如果賬戶被關(guān)閉超過兩個(gè)月，你是無法提供最近一個(gè)月的流水。那么開戶資料缺少是直接會(huì)導(dǎo)致開戶失敗。有國內(nèi)公司和資產(chǎn)證明更容易開戶：有國內(nèi)公司和國內(nèi)資產(chǎn)證明，說明董事股東在公司經(jīng)營資金上更有保障，也說明董事股東的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)更為豐富。產(chǎn)品類型公司比服務(wù)型公司更容易開戶：相對產(chǎn)品貿(mào)易而言，服務(wù)貿(mào)易更難提供對應(yīng)的證明，比如進(jìn)貨單、銷貨單、運(yùn)單、報(bào)關(guān)單等等，這些是服務(wù)貿(mào)易沒有的。因此如果服務(wù)型公司開戶，建議能夠提供更多的資質(zhì)、牌照、合同等，提升開戶機(jī)會(huì)。單層構(gòu)架公司比多層構(gòu)架公司好開，股權(quán)結(jié)構(gòu)不要太復(fù)雜：如果香港公司構(gòu)架中含有國內(nèi)公司、海外公司或島嶼公司，開戶的難度會(huì)相對增加。董事股東或業(yè)務(wù)涉及高風(fēng)險(xiǎn)國家的無法開戶：基于合規(guī)原因，建議先查詢聯(lián)合國制裁國家名單。如果公司的業(yè)務(wù)涉及到高風(fēng)險(xiǎn)國家，務(wù)必厘清關(guān)系。
1）注冊證書；
2）商業(yè)登記證、NNC1（第5/7頁需CEO打印簽字）、NAR1（如有）；
3）章程；
4）申請人護(hù)照、（提供封皮頁和信息頁，上下兩頁一起掃描）、身份證正反面掃描件、個(gè)人簡歷；
5）中國公司關(guān)聯(lián)營業(yè)執(zhí)照及網(wǎng)址；
6）香港公司和大陸關(guān)聯(lián)公司采購和銷售合同、發(fā)票一套（如沒有，意向合同也可以）；
7）香港或中國關(guān)聯(lián)公司辦公室照片（請多提供幾張，需出現(xiàn)公司名稱）
8）大陸公司的章程；
當(dāng)前位置：
返回
